深圳新聞網(wǎng)2026年5月26日訊（記者 朱琳）近日，廣發(fā)銀行深圳鳳凰支行和東門支行接連成功攔截兩起異常資金交易，涉及金額15萬元及疑似洗錢賬戶，有效守護了客戶的“錢袋子”。與此同時，廣發(fā)銀行深圳分行自主研發(fā)的“反洗錢反詐監(jiān)測系統(tǒng)”全面上線，以科技手段構(gòu)建起立體化風(fēng)險防控體系，標(biāo)志著該行在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及洗錢犯罪領(lǐng)域持續(xù)深化智能化風(fēng)控體系建設(shè)。

慧眼識破騙局，15萬元資金安然無恙

“任先生（化名），您的定期存款為何突然提前支??？”臨近中午，鳳凰支行理財經(jīng)理彭經(jīng)理敏銳發(fā)現(xiàn)客戶任先生的異常操作?；谄饺諏θ蜗壬斏骼碡斄?xí)慣的了解，彭經(jīng)理心生疑慮，隨即致電核實。

通話中，彭經(jīng)理察覺任先生聲音異常，且對方并未直接回應(yīng)關(guān)鍵問題。憑借職業(yè)敏感度，彭經(jīng)理巧妙借口掛斷電話，并通過微信語音再次聯(lián)系。任先生表示并未接到電話，也未操作取款，且銀行卡未丟失。經(jīng)指導(dǎo)檢查，任先生發(fā)現(xiàn)手機號被設(shè)置了“呼叫轉(zhuǎn)移”，此前通話實為詐騙分子接聽。

原來，任先生網(wǎng)購后接到假冒客服來電，對方謊稱包裹損壞需三倍賠付，誘導(dǎo)其下載惡意軟件，導(dǎo)致網(wǎng)銀密碼泄露。由于彭經(jīng)理及時介入，指導(dǎo)任先生辦理掛失，成功攔截了不法分子試圖轉(zhuǎn)走的15萬元資金。

層層抽絲剝繭，可疑取現(xiàn)主動放棄

無獨有偶，2026年5月12日，客戶劉先生至東門支行柜面辦理大額取現(xiàn)。柜員小張在核查中發(fā)現(xiàn)，劉先生賬戶于4月15日剛在布吉支行開戶，隨后資金由多名陌生人轉(zhuǎn)入并立即取現(xiàn)，呈現(xiàn)典型的“快進快出”特征。

面對柜員的詢問，劉先生雖能提供營業(yè)執(zhí)照和發(fā)貨單，但無法解釋無實際經(jīng)營場所、無物流信息及發(fā)票等疑點，且單據(jù)疑似提前準(zhǔn)備。經(jīng)工作人員耐心勸導(dǎo)與風(fēng)險警示，劉先生無法合理解釋資金來源與用途，最終主動放棄取現(xiàn)。為此，東門支行及經(jīng)辦人員小張因表現(xiàn)突出，獲得季度考核加分獎勵。

科技賦能創(chuàng)新，構(gòu)建智能防控網(wǎng)

上述案例的成功處置，離不開廣發(fā)銀行深圳分行在風(fēng)控技術(shù)上的持續(xù)投入。針對傳統(tǒng)風(fēng)控措施存在的信息滯后問題，深圳分行于2026年初自主研發(fā)并上線“反洗錢反詐監(jiān)測系統(tǒng)”。

通過每日數(shù)據(jù)自動提取與智能分析，系統(tǒng)可將風(fēng)險信息實時推送至管戶經(jīng)理，確保風(fēng)險處置“早預(yù)警、早排查、早控制”。廣發(fā)銀行深圳分行將繼續(xù)深化數(shù)智賦能，以更精準(zhǔn)、高效的風(fēng)險防控能力，守護金融秩序穩(wěn)定，助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。